Сам себе трейдер

В настоящее время почти полмиллиона россиян не только владеют акциями, но и торгуют ими. Разумеется, нам ещё далеко до США или более того Китая. И все же частные инвесторы в России растут как грибы - только за последние три года их число выросло в 6 раз. Сегодня поговорим о том, как и с чего начать на рынке ценных бумаг. Мой друг Михаил Белов в течение нескольких лет "катал" на бирже $1000.

Много заработал? Ну, так.. То уйду в минус на $200, то заработаю $200.. Вот тут началась настоящая игра.. Опыт с годами приходит. Средняя годовая доходность у меня 10%, - говорит в настоящее время уже видавший виды инвестор со стажем больше 4 лет. Не в особенности много. Инвестирование в золотые слитки, особенно в период фондовых потрясений, приносит куда больше. Однако только в этом январе Михаил сумел получить 11%.

Заметим, что индексы РТС и ММВБ в январе рухнули на 20%. Как это получилось? В условиях кризиса и бешеных скачков рынка алгоритм простой. Если акции упали на 5% - надобно продавать. Затем дожидаться "дна" - минимальной стоимости ценных бумаг - и купить, чтобы дождаться "отскока". Бумаги вырастут, а по прошествии пары дней опять начнут падать. Тут главное своевременно продать. И вновь нащупать "дно", чтобы по новой купить..

Не суетиться. Если кто думает, что успешный самостоятельный инвестор спит со своим ноутбуком, а вместо завтрака и ужина смотрит котировки, то он ошибается. В массе своей инвесторы консервативны и привыкли играть по принципу: купил акции - и забыл. Есть еще основная работа, есть личная жизнь. А собственное отсутствие тревог превыше всего. Профессиональных игроков, для которых биржевая торговля акциями основное занятие - мало.

Не больше, чем помешанных на игре в казино. Куда больше людей попросту "приторговывают". Это как хобби или развлечение. Если есть навык - то прибыльное. При этом большинство инвесторов не забирают прибыль, чтобы прикупить "жене сапоги", а все заработанное пускают в оборот. Этакая протестантская этика.

'На рынке нет хаоса, он подчинен строгим закономерностям - либо падает, либо растет.

Но, конечно, без просмотра фондовых новостей тут не обойтись. И знать, кто таковой Бен Бернанке или Жан-Клод Трише (главы ЦБ США и Европы соответственно), необходимо. Неплохо бы представлять себе и устройство финансовой системы. Точнее, понимать, что если рынок "валится" в США, то с 99%-ной вероятностью рынки Азии откроются с падения. Эстафету подхватят Россия и Лондон.'

В 'длинную' или 'в короткую'? Есть две основные стратегии инвестирования. Первая - "длинная". Вы покупаете ценные бумаги и ждете, когда они вырастут: 5 лет. Такую стратегию выбрало большинство россиян, принявших участие в "народных" IPO. Не секрет, что доля нынешних акционеров Сбербанка, ВТБ или Роснефти - люди пожилые. И их стратегия объяснима, оттого что ясно, что когда-нибудь эти бумаги вырастут. Как вырастет каждый юный и многообещающий бизнес.

Вторая стратегия - "короткая". Ее выбирают те, кто хочет заработать (или проиграть) уже сегодня, на этой неделе. Это развлечение для азартных: подходит для любителей пощекотать нервы. 'Если внимательно посмотреть, как вел себя индекс РТС в прошлом году, то станет ясно, что для того, чтобы удвоить свой капитал, нужно было совершить всего 5-6 сделок', - рассказал Сергей Иноземцев, другой частный инвестор с опытом "игры" 8 лет. Он также считает, что самый-самый оптимальный инструмент - это опыт. Так что не начинайте играть тотчас по-крупному.

Думать независимо. С чего начать? Этому учат в специальных учебных центрах, которые есть при каждой инвестиционной корпорации. Но есть те, кто учится сам, на своих ошибках.

'Игра на бирже - это гимнастика для мозгов. Самое главное - выработка своего взгляда на биржу. Если ваше воззрение будет хотя бы наполовину адекватным происходящему, то вы будете зарабатывать', - уверен управляющий босс "Финам-Менеджмент" Сергей Хестанов.

'Делать ставку на добрых и умных аналитиков или брокеров нельзя, нужно думать своей головой. Любое действие должно быть осмыслено. Купил или продал - ответь на вопрос, почему', - вторит ему Михаил Темниченко из департамента фондового рынка ММВБ. 'Игра на бирже, кроме чтения биржевых новостей, всенепременно выведет вас на специализированные сообщества или форумы себе подобных. Кстати, форумы трейдеров - не только вещь архиполезная, но еще и веселая.

Там непрерывно шутят на специфическом жаргоне.

С чего начать? Итак, у вас появились свободные деньги. Теперь вам необходимо остановить выбор на коком-либо брокере.. Вам бесплатно откроют счет в любой брокерской конторе. Как правило, брокера выбирают по тем же критериям, что и банк. Куда вы отнесете свои деньги? В крупнейший госбанк или в небольшой приватный в Саратовской области? Ответ очевиден - чем известнее имя и шире перечень услуг, тем лучше. К примеру, важно, чтобы брокер мог открыть один счет для торговли на РТС и ММВБ. За операции берут комиссию.

У крупных игроков - компаний "Финам", "Брокер-кредитсервис", "Тройка Диалог", "Открытие", "Алор", ВТБ 24 - комиссия за брокерское обслуживание составляет 0,04-0,06% суммы сделки. Чем меньше брокерский дом, тем выше комиссия. Кстати, не все брокерские дома готовы открыть вам счет, если у вас в кармане 1000 рублей. Многие вообще не хотят связываться с "мелочью" и начинают разговор с миллиона. Лучше приступать к торговле не менее чем с 30-50 тыс.

Что покупать? Есть деньги, открыли счет. Или говоря языком трейдеров, как сформировать "инвестиционный портфель"? В любой портфель бумаги кладут и вынимают, в том числе и в инвестиционный.

Имеет смысл начинать с акций 3-4 компаний из "первого эшелона", так называемых "голубых фишек". Такие бумаги представлены на главных страницах сайтов РТС или ММВБ. Там же есть информация об истории цен и оборотов торговли.

Смотрите внимательно, по каким бумагам наибольшие обороты торгов. Если торговля какими-то акциями оживилась, надо посмотреть на новости. Возможно, нефть выросла, и акции нефтяной компании пошли вверх. Тогда надо покупать. Если торговля стала вялой, можно продать. Жонглировать содержимым вашего портфеля вы сможете прямо с домашнего или рабочего компьютера при помощи специальной программы.

"Все зависит от того, что вы знаете о компании, чьи акции покупаете", - поясняют в "Финаме". Допустим, вы знаете, что нефтехимический завод в следующем месяце разместит акции на бирже и эти акции будут для инвесторов привлекательными. Может, стоит купить такие бумаги. Или же, наоборот, вы просчитали, что поставщики этого завода подведут и он начнет сокращать производство.

Очевидно, что бумаги нужно срочно продавать. Разумеется, это все грубые допущения.

Формирование портфеля - творчество вашего ума.